ADGN034PO DIRECCIÓN Y GESTION DE ENTIDADES FINANCIERAS

SCORM 1. ADMINISTRACIÓN Y OPERACIONES.

Las operaciones de una entidad de crédito.

- Clasificación de operaciones.

- Formalización y documentación de operaciones.

Operaciones de activo.

- Créditos y préstamos sin garantía.

- Operaciones con garantía hipotecaria.

- Descuento y factoring.

- Avales.

Operaciones de pasivo.

- Depósitos a la vista. Cuentas corrientes y de ahorros.

- Depósitos a plazo.

- Emisiones de títulos.

Operaciones de colocación de productos no bancarios.

- Operaciones de seguros.

- Operaciones de colocación de títulos ajenos.

- Operaciones de colocación de vehículos de inversión.

La formalización de operaciones.

- Archivo documental.

- Registros físicos y digitales.

- El cumplimiento normativo interno y externo.

El seguimiento de las operaciones.

- Controles rutinarios y automáticos.

- Los sistemas de alarmas.

- La reevaluación de las operaciones.

SCORM 2. AUDITORÍA INTERNA DE ENTIDADES DE CRÉDITO. NIVEL I.

Introducción. La función de auditoría interna.

Diferencia entre auditoría interna y auditoría externa.

La regulación de la auditoría externa.

La regulación de la auditoría interna.

La organización de la auditoría interna en una entidad de depósito.

- Ubicación del departamento dentro de la organización.

- Director de auditoría.

- Auditoría a distancia.

- Auditoría de oficinas.

- Auditoría Informática.

- Auditoría de servicios centrales.

- Operaciones de una sucursal.

Controles de las operaciones de una sucursal.

- Control de las operaciones de activo.

- Control de las operaciones de pasivo.

- Control de las operaciones de fuera de balance.

- Cumplimiento de la normativa interna.

El cumplimiento normativo externo en las sucursales.

- Introducción.

- Normativa sobre blanqueo de capitales.

- Normativa de protección a la clientela.

- Otra normativa.

Las operaciones de los departamentos centrales.

- Departamentos de negocio.

- Centros de coste.

SCORM 3. INTERVENCIÓN GENERAL.

La intervención general dentro de una entidad de crédito.

- Funciones de la intervención general.

- El cumplimiento normativo externo e interno.

La normativa externa (I).

- Normativa contable.

- Normativa sobre recursos propios. Acuerdos de Basilea.

- Normativa sobre prevención y blanqueo de capitales.

La normativa externa (II).

- Normativa sobre protección a la clientela.

- Normativa laboral.

- Normativa medioambiental.

- Otras obligaciones.

La normativa interna (I).

- El control del riesgo financiero.

- El control de la liquidez.

- El control de los riesgos legales.

La normativa interna (II).

- La función informativa interna.

- El flujo y control de la información interna.

- El cumplimiento de la normativa interna.

La auditoría interna como herramienta de la intervención general.

- La información para la Intervención General.

- El control de la institución desde la alta dirección.

SCORM 4. GESTIÓN COMERCIAL Y MARKETING EN ENTIDADES FINANCIERAS.

Introducción al marketing financiero.

- Las 5 Pes del marketing financiero.

- Estructura y medios de Marketing.

- Diferencia entre marketing y venta.

La entidad financiera y su entorno.

- Conocimiento del Entorno competitivo a través de la Investigación de mercado.

- Innovación.

- Impacto tecnológico.

Análisis del cliente de la entidad financiera.

- Conocimiento del Cliente a través de la Investigación de mercado.

- Tipología de clientelas.

- Segmentación del mercado.

- Posicionamiento de la entidad.

- Captación y fidelización de clientes.

Oferta financiera.

- El producto y la oferta financiera.

El precio de la oferta financiera.

- El Precio como elemento diferenciador.

- Estrategias de precio.

La distribución de la oferta financiera.

- Tipología de canales de distribución.

- Estrategias de distribución.

- El papel de la sucursal en la estrategia de distribución.

La venta de los servicios financieros.

- Comunicación con el cliente.

- Personalización.

- Medios de apoyo.

- Técnicas de venta.

La comunicación de la entidad financiera.

- Instrumentos de comunicación financiera.

- Publicidad Financiera.

- Riesgo reputacional.

- Desarrollo de acciones promocionales.